Швейцарський фінансовий регулятор FINMA завершив провадження проти приватного банку Julius Bär та встановив серйозні порушення правил фінансового нагляду й протидії відмиванню коштів під час роботи з клієнтами з оточення двох російських політично значущих осіб. Рішення, оголошене 29 вересня 2026 року, поки не набуло законної сили.
FINMA зобов’язала банк підтримувати додатковий капітал у розмірі 250 млн швейцарських франків, доки він не завершить вихід з активів клієнтів, що більше не відповідають оновленому рівню ризику. Це не штраф: кошти не стягуються на користь держави, а мають залишатися капітальним буфером банку. Водночас регулятор постановив конфіскувати близько 10 млн франків прибутку, отриманого від обслуговування двох груп клієнтів.
Посилений нагляд за Julius Bär, за даними Financial Times, триватиме до 2032 року. Банк також має отримувати попереднє погодження FINMA на виплату дивідендів та інші виплати акціонерам.
Які порушення виявив регулятор
Як зазначає FINMA, протягом кількох років Julius Bär неналежно перевіряв походження активів клієнтів із підвищеним ризиком, недостатньо критично оцінював негативні публікації та підозрілу поведінку, а також не виконував окремі обов’язки щодо повідомлень, передбачені законодавством про боротьбу з відмиванням коштів.
Регулятор окремо вказав на випадок 2019 року, коли для одного з клієнтів — політично значущої особи — у банку зробили виняток із процедури перевірки клієнта. Працівник, який підтримав таке рішення, мав близькі особисті зв’язки з родиною клієнта, повідомила FINMA.
Регулятор також розпочав окремі провадження щодо трьох колишніх співробітників Julius Bär. Їхня персональна відповідальність наразі остаточно не встановлена.
Списаний кредит і запас капіталу банку
У межах розслідування FINMA розглядала й значну кредитну експозицію банку перед європейською групою, яка на кінець 2023 року становила 586 млн франків і була повністю списана. Регулятор не назвав компанію, однак Financial Times пов’язувала цей епізод із банкрутством австрійської групи Signa, заснованої Рене Бенко.
Julius Bär заявив, що вимога щодо додаткового капіталу відповідає мінімальному фактичному рівню CET1 у 9,4%. За даними самого банку, на кінець червня 2026 року його показник базового капіталу першого рівня становив 18,5%, тобто був істотно вищим за цей мінімум. Водночас регуляторні обмеження діятимуть доти, доки банк не виконає встановлені FINMA вимоги щодо ризикових клієнтських активів.
