Швейцарский финансовый регулятор FINMA завершил производство против частного банка Julius Bär и установил серьёзные нарушения правил финансового надзора и противодействия отмыванию средств при работе с клиентами из окружения двух российских политически значимых лиц. Решение, объявленное 29 сентября 2026 года, пока не вступило в законную силу.
FINMA обязала банк поддерживать дополнительный капитал в размере 250 млн швейцарских франков, пока он не завершит выход из активов клиентов, которые больше не соответствуют обновлённому уровню риска. Это не штраф: средства не взыскиваются в пользу государства, а должны оставаться капитальным буфером банка. В то же время регулятор постановил конфисковать около 10 млн франков прибыли, полученной от обслуживания двух групп клиентов.
Усиленный надзор за Julius Bär, по данным Financial Times, продлится до 2032 года. Банк также должен получать предварительное согласование FINMA на выплату дивидендов и другие выплаты акционерам.
Какие нарушения выявил регулятор
Как отмечает FINMA, на протяжении нескольких лет Julius Bär ненадлежащим образом проверял происхождение активов клиентов с повышенным риском, недостаточно критично оценивал негативные публикации и подозрительное поведение, а также не выполнял отдельные обязанности по уведомлениям, предусмотренные законодательством о борьбе с отмыванием средств.
Регулятор отдельно указал на случай 2019 года, когда для одного из клиентов — политически значимого лица — в банке сделали исключение из процедуры проверки клиента. Сотрудник, поддержавший такое решение, имел близкие личные связи с семьёй клиента, сообщила FINMA.
Регулятор также начал отдельные производства в отношении трёх бывших сотрудников Julius Bär. Их персональная ответственность на данный момент окончательно не установлена.
Списанный кредит и запас капитала банка
В рамках расследования FINMA рассматривала и значительную кредитную экспозицию банка перед европейской группой, которая на конец 2023 года составляла 586 млн франков и была полностью списана. Регулятор не назвал компанию, однако Financial Times связывала этот эпизод с банкротством австрийской группы Signa, основанной Рене Бенко.
Julius Bär заявил, что требование о дополнительном капитале соответствует минимальному фактическому уровню CET1 в 9,4%. По данным самого банка, на конец июня 2026 года его показатель базового капитала первого уровня составлял 18,5%, то есть был существенно выше этого минимума. В то же время регуляторные ограничения будут действовать до тех пор, пока банк не выполнит установленные FINMA требования в отношении рискованных клиентских активов.
